Domande e risposte sul testamento

Già se risponde sì a una delle seguenti affermazioni, le serve un testamento per vedere soddisfatte le sue ultime volontà dopo la morte.

• Voglio decidere personalmente cosa ne sarà un giorno dei miei risparmi. 
• Voglio che la mia partner o il mio partner con cui non sono coniugata o coniugato riceva una parte del mio patrimonio. 
• Oltre alla mia famiglia, voglio considerare anche altre persone o organizzazioni. 
• Non possiedo eredi legittimi e non voglio che tutti i miei averi vadano allo Stato. 

Tenga presente quanto segue:

• I figli, la coniuge o il coniuge nonché la partner registrata o il partner registrato fanno parte dei suoi eredi legittimi e in quanto tali hanno diritto per legge a una porzione legittima. 

• Oltre alla porzione legittima fissata per legge può disporre liberamente della rimanente quota (porzione disponibile). 
• Con questa porzione disponibile può considerare ad esempio persone a lei vicine o un’organizzazione di fiducia. 
• Se non dispone di parenti diretti e non redige nessun testamento, l’intero patrimonio va allo Stato. 
• Un testamento è considerato giuridicamente valido se è scritto di proprio pugno, firmato e provvisto di data.

In questo caso si applica la successione legale. La legge disciplina quale quota ereditaria spetta a quali superstiti. In mancanza di un testamento non è possibile lasciare una parte dei propri averi a persone vicine o organizzazioni che le stanno a cuore.

Senza un testamento, l’ordine dei superstiti che hanno diritto alla sua eredità è stabilito dal diritto successorio svizzero. Al primo posto si colloca la coniuge o la partner registrata superstite, il coniuge o il partner registrato superstite nonché i discendenti diretti come i figli, i nipoti e i pronipoti. Se non sono reperibili parenti diretti e non redige nessun testamento, l’intero patrimonio va allo Stato.

Le porzioni legittime sono quote minime per gli eredi tutelati per legge che non possono essere eluse. La quota che resta dopo aver detratto la porzione legittima dalla massa ereditaria si chiama porzione disponibile. Quest’ultima può essere liberamente distribuita. Può ad esempio favorire una persona a lei vicina che per legge non è tutelata dalla porzione legittima o un’organizzazione che le sta particolarmente a cuore. 

Attenzione: le partner o i partner in concubinato, i figliastri non adottati, le sorelle e i fratelli o i genitori per legge non sono tutelati dalla porzione legittima. Questi possono tuttavia essere considerati per la quota libera nel suo testamento. 

I seguenti eredi sono tutelati dalla porzione legittima:

• figli biologici 
• coniugi 
• partner registrati

Un testamento è considerato giuridicamente valido soltanto se è scritto di proprio pugno, firmato personalmente e provvisto di data. Qualora non le fosse possibile scrivere il testamento di proprio pugno, deve essere autenticato da un notaio. 

Naturalmente può modificare o annullare in qualsiasi momento il suo testamento. L’importante è specificare per iscritto che le versioni precedenti non sono più valide o che le ha distrutte personalmente. Anche in caso di modifica di un testamento esistente, ogni cambiamento e ogni aggiunta devono obbligatoriamente essere provvisti di data e firmati da lei personalmente.

Il suo testamento deve essere custodito in un luogo ben accessibile e reperibile. Deponga una copia aggiuntiva anche presso una persona di sua fiducia, un avvocato o il suo comune di residenza.

Le porzioni legittime non possono essere eluse. Se le detrae dalla massa ereditaria ottiene la quota di cui può disporre liberamente. In questo modo può favorire amici a lei vicini, membri della sua famiglia allargata, figliastri non adottati, partner conviventi non coniugati o organizzazioni che le stanno particolarmente a cuore. Questo è tuttavia possibile soltanto se redige un testamento giuridicamente valido. 

Queste persone o organizzazioni devono essere menzionate come legatari o eredi nel suo testamento. A tale scopo la redazione di un testamento è obbligatoria. Le porzioni legittime devono comunque essere sempre rispettate. 

Nel caso di coppia di coniugi senza figli, in mancanza di un testamento, secondo l’ordine successorio tre quarti dell’eredità vanno alla coniuge o al coniuge superstite. Il restante quarto va ai genitori del testatore o, in loro assenza, ai suoi fratelli o alle sue sorelle o, qualora fossero già deceduti, ai rispettivi nipoti. 

Con un testamento può lasciare tutto alla sua coniuge o al suo coniuge. 

Se la situazione patrimoniale è complessa, il sostegno di un avvocato o notaio può essere utile. Sostanzialmente, però, basta un testamento scritto di proprio pugno, firmato e provvisto di data. 

Con un’eredità lascia una parte della sua successione. Così Caritas Svizzera diventa ad esempio coerede. Spesso questa parte di eredità è definita con una percentuale. 

Al contrario, un legato è un importo prefissato, ad es. 10 000 franchi o un bene materiale predefinito (ad es. titoli, gioielli, opere d’arte, immobili). 

Per Caritas Svizzera le successioni sono importanti fonti di donazione. Con la considerazione di un’organizzazione caritativa come Caritas Svizzera può lasciare un’impronta. Il suo contributo sostiene il nostro operato per un periodo prolungato e può essere certa o certo che la sua donazione vada a favore dei progetti da lei prescelti. 

Caritas Svizzera esiste già da 120 anni. Per noi è sempre stato importante che i legati vengano gestiti con la massima cura. La trasparenza e l’onestà sono per noi principi di centrale importanza. Saremo lieti di discutere con lei dove sarà impiegata la sua successione. 

Inserendo Caritas Svizzera come legataria o erede nel suo testamento. A tale scopo la redazione di un testamento è obbligatoria. 

No, in qualità di organizzazione caritativa Caritas Svizzera è esente dall’imposta di successione. Eventuali lasciti da un testamento vanno direttamente a favore dei nostri progetti.